درجة ثقة المجتمعموثّق
يرغب المشرعون الأوروبيون في إدراج العملات الرقمية ضمن إطار مكافحة الفساد في الاتحاد الأوروبي. ليس في المستقبل البعيد، بل الآن. يدفع أعضاء البرلمان الأوروبي بقوة نحو فرض ضوابط أكثر صرامة على الأصول الرقمية، ومن المتوقع أن تتبنى المفوضية الأوروبية أول استراتيجية لمكافحة الفساد قبل نهاية العام.
الضغط من أعضاء البرلمان الأوروبي ليس خفيًا. يريدون تتبع معاملات العملات الرقمية. يريدون استعادة الأموال غير المشروعة. ويرغبون في وقف الحركة المجهولة للأموال الرقمية — أو على الأقل جعلها أكثر صعوبة. التوقيت مهم: الاتحاد الأوروبي يتصارع مع قضايا سوء السلوك المالي عبر عدة دول أعضاء، والعملات الرقمية تستمر في الظهور في وسطها. الطبيعة العابرة للحدود للعملات الرقمية تجعلها جذابة لأي شخص يحاول نقل الأموال بهدوء، وقد سئم المشرعون من مشاهدة ذلك يحدث بأدوات محدودة للرد.
استرداد الأصول في المركز
جزء استرداد الأصول ربما يكون الجزء الأكثر وضوحًا مما يطالب به أعضاء البرلمان الأوروبي. الحجة بسيطة — إذا لم تستطع استرداد الأموال، فإن الفساد يدفع. الشبكات المالية المتطورة، المعاملات المطبقة، والمحافظ الرقمية تجعل من الصعب حقًا تتبع أين تنتهي الأموال المسروقة أو المرتشية. يدفع أعضاء البرلمان الأوروبي نحو آليات قانونية أقوى تجعل من الأسهل للسلطات تتبع الأموال، حتى عندما يتم تحويلها إلى أو نقلها عبر العملات الرقمية.
تتبع تدفقات العملات الرقمية غير المشروعة صعب. صعب جدًا. الأدوات موجودة، وسجل بلوكتشين العام يمنح المحققين رؤية أكبر من البنوك التقليدية في بعض الحالات، لكن هذا يعمل فقط إذا كان لدى الجهات التنظيمية السلطة القانونية والقدرة التقنية للتصرف بناءً على ما يجدونه. حاليًا، الفجوات بين الدول الأعضاء تخلق فتحات. يمكن لمسؤول فاسد في بلد ما نقل الأموال عبر منصة تداول عملات رقمية مسجلة في بلد آخر، والاحتكاك القضائي يبطئ كل شيء. يريد أعضاء البرلمان الأوروبي إغلاق ذلك.
الهدف الأوسع هو الردع. اجعل من الصعب بما فيه الكفاية إخفاء المكاسب الفاسدة، وربما يحاول عدد أقل من الناس. هذه هي النظرية، على أي حال.
ما المتوقع أن تغطيه استراتيجية المفوضية
من المفترض أن تحدد استراتيجية مكافحة الفساد القادمة للمفوضية الأوروبية إرشادات واضحة — قابلة للتنفيذ، وليس مجرد توصيات. التوقع هو أنها ستدفع نحو تحسين التعاون بين الدول الأعضاء، وبناء تقنية جديدة لتتبع المعاملات المالية، ووضع العملات الرقمية داخل إطار التنفيذ بدلاً من معاملتها كمسألة جانبية.
لم يتم الكشف عن التدابير المحددة بعد. التفاصيل غامضة. ما هو واضح هو أن المفوضية ترى الاستراتيجية كوسيلة لتحديث كيفية تعامل الاتحاد الأوروبي مع الجريمة المالية، والعملات الرقمية جزء كبير من هذا الدفع نحو التحديث.
التنسيق الدولي أيضًا مطروح على الطاولة. العملات الرقمية لا تتوقف عند الحدود — هذا هو الهدف الأساسي منها — لذا فإن أي إطار تنظيمي يغطي فقط أعضاء الاتحاد الأوروبي الـ27 ربما لن يكون كافيًا بمفرده. من المتوقع أن تتناول الاستراتيجية كيفية عمل الكتلة مع الشركاء خارج حدودها للحصول على إشراف شامل على تدفقات العملات الرقمية عبر الحدود. كيفية بناء هذا التنسيق غير واضحة بعد.
منع التحويلات المجهولة هو عنصر رئيسي. يريد أعضاء البرلمان الأوروبي تحسين إمكانية تتبع معاملات العملات الرقمية، مما يعني مواجهة ميزات الخصوصية المدمجة في بعض بروتوكولات الأصول الرقمية. هذا توتر لن يختفي — دعاة الخصوصية والجهات التنظيمية يتصارعون حول هذا الأمر منذ سنوات، وستقع الاستراتيجية الجديدة للاتحاد الأوروبي في وسط هذا الجدال.
تبني العملات المستقرة عبر أوروبا وآسيا قد نما بشكل حاد في السنوات الأخيرة، وحجم معاملات الأصول الرقمية التي تمر عبر الأنظمة المالية المجاورة للاتحاد الأوروبي جعل الجهات التنظيمية تشعر بالقلق بشكل متزايد. الأمر لا يتعلق فقط باللاعبين السيئين الواضحين. إنه يتعلق بالمخاطر النظامية — احتمال أن يؤدي تدفق كافٍ من الأموال غير المشروعة عبر أسواق العملات الرقمية إلى تقويض نزاهة النظام المالي الأوسع.
يدفع أعضاء البرلمان الأوروبي أيضًا نحو تغييرات تشريعية، وليس فقط تنظيمية. يريدون تحديث الأطر القانونية بحيث يكون استرداد الأصول المرتبطة بالعملات الرقمية ممكنًا فعليًا في المحكمة، وليس فقط ممكنًا نظريًا. حاليًا، في بعض الولايات القضائية، الأدوات القانونية لمصادرة الأصول الرقمية إما غائبة أو غير مختبرة. هذه مشكلة إذا كانت الاستراتيجية من المفترض أن تكون فعالة.
يُقرأ التزام المفوضية بجدول زمني لنهاية العام كإشارة على أن هذا ليس مجرد كلام. استراتيجية مكافحة الفساد الأولى من نوعها هي خطوة كبيرة لمؤسسة تعرضت غالبًا للانتقاد بسبب التحرك ببطء في تنفيذ الجريمة المالية. ما إذا كان الوثيقة النهائية ستلبي الطموحات التي يعبر عنها أعضاء البرلمان الأوروبي هو سؤال مختلف — وربما الأهم.
بالنسبة لأسواق العملات الرقمية، فإن التداعيات حقيقية. المنصات التي تعمل في الاتحاد الأوروبي تتعامل بالفعل مع بيئة امتثال معقدة بموجب القواعد الحالية. متطلبات مكافحة الفساد الأكثر صرامة، خاصة حول إمكانية تتبع المعاملات والتعاون في استرداد الأصول، ستضيف مزيدًا من الوزن على عبء الامتثال هذا. قد تكافح المشغلون الأصغر. الأكبر ربما يبنون بالفعل لذلك.
وليس فقط المنصات. مقدمو المحافظ، بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) التي لها أي نشاط موجه نحو الاتحاد الأوروبي، وخدمات الدفع التي تتعامل مع الأصول الرقمية قد ينتهي بها الأمر داخل نطاق أي شيء تطرحه المفوضية. التفاصيل ستكون ذات أهمية كبيرة.
أوضح أعضاء البرلمان الأوروبي موقفهم: لا يمكن أن تكون العملات الرقمية ثغرة. ستظهر استراتيجية المفوضية، عندما تصدر، ما إذا كانت المؤسسة توافق — ومدى استعدادها للذهاب لإثبات ذلك.
الموعد النهائي لنهاية العام هو الرقم الذي يجب مراقبته. كل شيء آخر لا يزال قيد التطوير.
الأسئلة الشائعة
ما المتوقع أن تغطيه استراتيجية مكافحة الفساد للمفوضية الأوروبية؟
من المتوقع أن تتناول الاستراتيجية، المتوقع صدورها قبل نهاية العام، إمكانية تتبع العملات الرقمية، واسترداد الأصول من الأموال غير المشروعة، وتحسين التعاون بين دول الاتحاد الأوروبي في تنفيذ مكافحة الجريمة المالية.
لماذا يدفع أعضاء البرلمان الأوروبي لإدراج العملات الرقمية في قوانين مكافحة الفساد في الاتحاد الأوروبي؟
يرغب أعضاء البرلمان الأوروبي في إدراج العملات الرقمية لأن العملات الرقمية يمكن استخدامها لنقل الأموال غير المشروعة عبر الحدود بشكل مجهول، مما يجعل من الصعب على السلطات تتبع واسترداد الأصول المرتبطة بالفساد.
