درجة ثقة المجتمعموثّق
لم يكن لدى هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة أي تحفظات في كلماتها. فقد أظهر أحدث مسح لها عن شركات التمويل المؤسسي فجوات حقيقية وذات معنى – ليست في الأوراق، بل في نوع الثقافة الامتثالية العميقة التي تحافظ فعليًا على نظافة الأسواق.
قامت هيئة السلوك المالي بمسح 411 شركة تمويل مؤسسي كجزء مما أسمته تقييم تقرير الأولويات التنظيمية. كان الهدف بسيطًا إلى حد ما: معرفة مدى قدرة وظائف الامتثال داخل هذه الشركات على التصدي للقرارات التجارية، وليس مجرد الموافقة عليها. من بين 411 شركة تم الاتصال بها، أرسلت 382 منها ردودًا. هذا معدل استجابة قوي، والبيانات التي عادت رسمت صورة معقدة.
تقوم معظم الشركات بالأساسيات. لكن “الأساسيات” ليست كافية.
ما وجدته هيئة السلوك المالي عبر 382 ردًا
كانت هيئة السلوك المالي واضحة أن الامتثال لا يمكن أن يكون مجرد قائمة تحقق. يجب على الإدارة العليا أن تمتلكه – تبنيه في طريقة تفكير الشركة، وليس فقط في كيفية تقديمها للملفات. وعبر تلك الردود الـ 382، رأت الهيئة مجموعة واسعة من النهج. بعض الشركات لديها أطر عمل قوية حقًا. وأخرى ربما تعمل على النوايا الحسنة والقليل من الموارد.
تجلس شركات التمويل المؤسسي في مركز بعض الأنشطة ذات المخاطر العالية. فهي تساعد الشركات في جمع رأس المال، وهيكلة الصفقات، وتنفيذ المعاملات التي يمكن أن تحرك الأسواق. عندما لا تتم إدارة تعارض المصالح بشكل جيد على هذا المستوى، ينتشر الضرر بسرعة. يتآكل ثقة العملاء. تتعرض نزاهة السوق لضربة. قلق هيئة السلوك المالي ليس مجرد أمر نظري – إنه متجذر في ما تفعله هذه الشركات كل يوم.
لم يجد المسح نموذجًا واحدًا يعمل بشكل أفضل. هذا هو النقطة. الشركات المختلفة لديها هياكل مختلفة، وقواعد عملاء مختلفة، وملفات مخاطر مختلفة. ما يصلح لمتجر استشاري متوسط الحجم لن يترجم بالضرورة إلى شركة أكبر تدير مكاتب صفقات متعددة. يبدو أن هيئة السلوك المالي تدرك ذلك. لكنها أيضًا حازمة في أن مبدأ واحد يجب أن يسود في كل مكان: يجب أن يكون الامتثال جزءًا من الثقافة، وليس مجرد إضافة بعدية عندما يطرق المنظمون الأبواب.
الإدارة العليا، على وجه الخصوص، تحمل العبء هنا. رؤية هيئة السلوك المالي هي أنه عندما تعامل القيادة الامتثال كجزء أساسي من الأعمال – وليس فقط كمركز تكلفة أو التزام قانوني – فإنه يتدفق إلى الأسفل. يأخذه الموظفون على محمل الجد لأن الأشخاص في القمة يأخذونه على محمل الجد. عندما لا يحدث ذلك، تحصل على فجوات. ووجد المسح فجوات.
الإدارة العليا هي الهدف الحقيقي
من الجدير أن نكون مباشرين بشأن ما تقوله هيئة السلوك المالي بالفعل. إنها لا تحذر ضباط الامتثال الصغار. إنها تتحدث إلى مجالس الإدارة وفرق القيادة العليا. الرسالة هي أن ثقافة الامتثال تعيش أو تموت في القمة، والآن، بعض هذه الشركات الـ 411 لا تفهم ذلك بشكل صحيح.
لم يتم تسمية شركات معينة. لم تصدر هيئة السلوك المالي قائمة بالجهات السيئة أو تشير إلى شركات فردية للتنفيذ. ما فعلته هو رسم صورة على مستوى القطاع – صورة تظهر تنوعًا كافيًا في الممارسة لتقترح أن بعض الشركات تكافح حقًا للوفاء بما تعتبره الهيئة توقعات أساسية.
وتخطط هيئة السلوك المالي لمواصلة المراقبة. يغذي المسح استراتيجيتها الأوسع للإشراف، على الرغم من أن الهيئة لم تكشف عن جدول زمني محدد للإجراءات اللاحقة. لا تواريخ تنفيذ. لا خطوات تالية مسماة. غير واضح ما هي العواقب الرسمية للشركات التي لا تتحسن، على الأقل حتى الآن.
تلك الغموض قد يكون محبطًا إذا كنت ضابط امتثال يحاول تحديد أولويات الموارد. لكنه أيضًا ربما يكون مقصودًا. يبدو أن هيئة السلوك المالي تريد من الشركات أن تصحح نفسها أولاً، باستخدام نتائج المسح كمرآة. قالت الهيئة إنها ستواصل المراقبة وتقديم الدعم – غامضة، نعم، لكنها ليست بلا فائدة.
السياق الأوسع مهم أيضًا. واجهت أسواق التمويل المؤسسي تدقيقًا متزايدًا عبر المراكز المالية الكبرى حيث يدفع المنظمون بقوة أكبر على النزاهة والشفافية. خطوة هيئة السلوك المالي تتناسب مع نمط أوسع للمنظمين الذين يطالبون بأن يتوقف الامتثال عن كونه أداءً ويبدأ في أن يكون هيكليًا. الشركات التي تعاملها كتمرين لتحديد المربعات تجد بشكل متزايد أن المنظمين يمكنهم معرفة الفرق.
ما يلفت الانتباه في لغة هيئة السلوك المالي طوال الوقت هو اتساق عبارة واحدة: الامتثال كثقافة، وليس كإجراء. قيل بطرق مختلفة عبر أقسام مختلفة، لكن الفكرة الأساسية لا تتغير. يجب أن تقودها الإدارة العليا. يجب أن تعيشها الشركة. والآن، بناءً على ما أظهرته 382 ردًا، فإن جزءًا كبيرًا من قطاع التمويل المؤسسي ليس هناك بعد.
ستستخدم هيئة السلوك المالي نتائج المسح لتشكيل إشرافها وتوجيهها في المستقبل. لم يتم تحديد إجراءات مستقبلية محددة.
الأسئلة الشائعة
كم عدد الشركات التي قامت هيئة السلوك المالي بمسحها حول ممارسات الامتثال؟
قامت هيئة السلوك المالي بمسح 411 شركة تمويل مؤسسي، تلقت 382 ردًا كجزء من تقييمها لوظائف الامتثال عبر القطاع.
ما هو القلق الرئيسي لهيئة السلوك المالي بشأن الامتثال في شركات التمويل المؤسسي؟
حذرت هيئة السلوك المالي من أن الامتثال يجب أن يكون متجذرًا كثقافة حقيقية من قبل الإدارة العليا، وليس كإجراء أو تمرين لتحديد المربعات التنظيمية.
