درجة ثقة المجتمعموثّق
قامت كوريا الجنوبية بإلغاء الحد الأدنى. وافق مجلس الوزراء على تغييرات في المرسوم التنفيذي لقانون الإبلاغ واستخدام معلومات المعاملات المالية المحددة — وتم إزالة الحد الأدنى البالغ مليون وون (700 دولار) للامتثال لقواعد السفر للعملات الرقمية.
كل تحويل بين مقدمي خدمات الأصول الافتراضية المسجلين الآن يتطلب متطلبات مشاركة المعلومات، بلا استثناء. لا يهم إذا كنت تنقل 500 وون أو 500 مليون. يتم جمع والتحقق من بيانات المرسل والمستلم، أو يتم رفض المعاملة. هذا هو الأساس الجديد لأي منصة عملات رقمية مسجلة تعمل في البلاد.
قضية الانسحاب 216 التي كسرت القاعدة القديمة
أوضحت وحدة الاستخبارات المالية لماذا كان يجب إزالة الحد الأدنى. قام شخص بإيداع مبلغ كبير في بورصة عملات رقمية، ثم سحبه عبر 216 عملية انسحاب منفصلة — كل واحدة منها تم الحفاظ عليها بعناية تحت الحد الأقصى لمليون وون. نظيفة، قانونية تقنيًا، وبشكل أساسي خريطة لغسل الأموال عبر ثغرة كبيرة بما يكفي لقيادة شاحنة من خلالها. أشارت وحدة الاستخبارات المالية إلى أنها بالضبط نوع السلوك الذي لم تكن القواعد القديمة تستطيع اكتشافه.
لذلك القواعد الجديدة لا تعطي المستخدمين هذا الخيار بعد الآن. لا يمكن للمنصات أن تمرر التحويلات الصغيرة دون التحقق من هوية المرسل والمستلم. وإذا لم تكن البيانات المطلوبة موجودة؟ يمكن للمنصة رفض المعاملة تمامًا. لا توجد استثناءات للمبالغ الصغيرة.
إنها تحول كبير. كان الامتثال لقواعد السفر تاريخيًا مرتبطًا بحدود حجم المعاملة في معظم الولايات القضائية — الفكرة هي أن التحويلات الصغيرة تحمل مخاطر أقل. كوريا الجنوبية تراهن على أن هذا خطأ، أو على الأقل أن خطر الإساءة يفوق العبء الإداري لمتابعة كل شيء.
المنصات الأجنبية والمحافظ الشخصية تحت المجهر الآن
التعديلات لا تتوقف عند التحويلات المحلية. يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية المسجلين المحليين الآن تقييم مخاطر الأطراف المقابلة قبل السماح بأي تحويل يتضمن بورصة عملات رقمية أجنبية أو محفظة شخصية. تحصل البورصات الأجنبية منخفضة المخاطر على الضوء الأخضر. أما تلك عالية المخاطر فيتم حظرها تمامًا.
هذا موقف أكثر صرامة من الذي اتخذته معظم الدول. يضع المنصات الكورية الجنوبية في موقف حراسة نشطة للبورصات الأجنبية التي يمكن لمستخدميها التفاعل معها — ويعني أن المنصات تحتاج إلى أطر تقييم مخاطر حقيقية، وليس مجرد امتثال شكلي.
التحويلات مع البورصات الأجنبية أو المحافظ الشخصية التي تصل إلى 10 مليون وون تؤدي أيضًا إلى مراقبة إلزامية للمعاملات المشبوهة. تحتاج المنصات إلى أنظمة مصممة خصيصًا لاكتشاف والإبلاغ عن هذه التحويلات. القلق من السلطات حقيقي — لقد أشاروا إلى زيادة في غسل الأموال المشتبه به الذي يتم عبر البورصات الأجنبية، ويرون الفجوات الحالية كمعضلة حقيقية.
قواعد تسجيل أكثر صرامة لمنصات العملات الرقمية
المرسوم يشدد أيضًا ما يتطلبه الأمر للبقاء مسجلًا كمزود خدمة عملات رقمية في كوريا الجنوبية. معايير الصحة المالية، الضوابط الداخلية، مستويات التوظيف، متطلبات البنية التحتية — كلها تصبح أكثر صرامة. تواجه المساهمين الرئيسيين مزيدًا من التدقيق مما كان عليه الحال من قبل. الأمر لا يتعلق فقط بمراقبة المعاملات بعد الآن؛ إنه يتعلق باللياقة العامة للشركة التي تدير المنصة.
تبدأ أحكام تسجيل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية في 20 أغسطس. يحصل مقدمو الخدمات الحاليون على سنة إضافية للامتثال لبعض المعايير، مما يمنحهم بعض التنفس — لكن ليس كثيرًا، نظرًا لنطاق التغييرات المعنية. تبدأ قواعد السفر الموسعة ومتطلبات مكافحة غسل الأموال الأوسع بعد ستة أشهر من إصدار المرسوم.
تبدو نافذة الستة أشهر سخية. لكنها ربما ليست كذلك. بناء أنظمة تقييم مخاطر الأطراف المقابلة، تحديث بنية مراقبة المعاملات، إعادة تدريب موظفي الامتثال، ودمج تدفقات جمع البيانات الجديدة عبر كل تحويل — هذا عبء ثقيل. المنصات التي لم تبدأ بالفعل ربما تكون متأخرة بالفعل.
نما تبني العملات المستقرة والعملات الرقمية عبر آسيا بسرعة في السنوات الأخيرة، وكان المنظمون في جميع أنحاء المنطقة يسعون جاهدين لمواكبة ذلك. خطوة كوريا الجنوبية هي واحدة من أكثر الردود عدوانية — إلغاء الحد الأدنى تمامًا بدلاً من مجرد خفضه يضع البلاد في مقدمة معظم الأقران في صرامة قواعد السفر.
الزاوية عبر الحدود تستحق المشاهدة بشكل خاص. من خلال حظر التحويلات مع الأطراف المقابلة الأجنبية عالية المخاطر، تبني كوريا الجنوبية نظام وصول متدرج لسوق العملات الرقمية المحلية. البورصات التي لا تفي بمعايير المخاطر الكورية الجنوبية لن تكون قادرة على تلقي تحويلات من المنصات الكورية المسجلة. قد يعيد ذلك تشكيل البورصات الأجنبية التي يتفاعل معها المستخدمون الكوريون بشكل واقعي.
يواجه المساهمون الرئيسيون في مقدمي خدمات الأصول الافتراضية المسجلين الآن تدقيقًا متزايدًا بموجب المرسوم المعدل، وهي تفاصيل يسهل التغاضي عنها ولكنها ربما تهم كثيرًا لهياكل الملكية في بعض المنصات الكورية الكبرى.
الأسئلة الشائعة
ما الذي غيرته كوريا الجنوبية بالضبط في قواعد السفر للعملات الرقمية؟
أزالت كوريا الجنوبية الحد الأدنى البالغ مليون وون (700 دولار)، لذا تتطلب جميع التحويلات بين مقدمي خدمات الأصول الافتراضية المسجلين الآن معلومات المرسل والمستلم، بغض النظر عن حجم المعاملة.
متى تدخل متطلبات قواعد السفر الجديدة للعملات الرقمية في كوريا الجنوبية حيز التنفيذ؟
تبدأ أحكام تسجيل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية في 20 أغسطس، مع حصول مقدمي الخدمات الحاليين على سنة إضافية لبعض معايير الامتثال؛ تبدأ قواعد السفر الموسعة ومتطلبات مكافحة غسل الأموال بعد ستة أشهر من إصدار المرسوم.
