درجة ثقة المجتمعموثّق
قامت هيئة السلوك المالي بمداهمة ثلاثة مواقع في لندن هذا الأسبوع، حيث أصدرت أوامر بالكف عن العمل للمشغلين المشتبه في إدارتهم لتداول العملات الرقمية من نظير إلى نظير بشكل غير قانوني. ولم تكن الهيئة وحدها في هذه العملية.
انضمت كل من مصلحة الضرائب والجمارك البريطانية وشرطة العاصمة إلى العملية، مما جعلها دفعة متعددة الوكالات ضد ما تسميه هيئة السلوك المالي مشكلة متنامية وغير مرئية إلى حد كبير. تداول العملات الرقمية من نظير إلى نظير، حيث يتعامل المشترون والبائعون مباشرة مع بعضهم البعض دون أي تبادل رسمي، ليس جديدًا بطبيعته. لكن القيام بذلك في المملكة المتحدة بدون تسجيل لدى هيئة السلوك المالي يعتبر غير قانوني تمامًا. وحاليًا، لا توجد أي شركات تداول عملات رقمية من نظير إلى نظير مسجلة لدى الهيئة تعمل بشكل قانوني في البلاد. عدم وجود هذه الشركات يعني أن كل عملية تداول من نظير إلى نظير تعمل حاليًا في المملكة المتحدة تعتبر غير مسجلة. وتقول الهيئة إن هذا الفجوة تخلق مسارًا مباشرًا لغسيل الأموال، مما يسمح بتحريك الأموال غير القانونية بسرعة كبيرة مع القليل من الرقابة.
صفر شركات مسجلة. هذا هو الرقم.
ما قالته هيئة السلوك المالي بالفعل
كان ستيف سمارت، المدير التنفيذي للتنفيذ في هيئة السلوك المالي، مباشرًا جدًا بشأن موقف الهيئة. وفقًا لسمارت، تتابع الهيئة وتعرقل النشاط غير القانوني للعملات الرقمية بنشاط، ويجب أن تتوقع أي شركة غير مسجلة التدقيق. لم يكن هناك تلطيف في كلامه. الرسالة كانت ببساطة: إذا كنت تعمل بدون تسجيل، فأنت بالفعل تحت المراقبة.
أضاف الرقيب ساتيش أللاسوندارام من شرطة العاصمة بعض التفاصيل حول سبب صعوبة هذه القضايا. قال إن التحقيقات في العملات الرقمية معقدة، جزئيًا لأن الأموال تتحرك عبر الحدود بسرعة — أحيانًا أسرع من قدرة المحققين على المتابعة. هذه السرعة عبر الحدود ربما تكون أكبر صداع في التنفيذ. يمكن أن تبدأ معاملة في لندن وتصل إلى خمس دول في دقائق، وتتبعها يتطلب تنسيقًا يستغرق وقتًا لا يملكه معظم المحققين.
تم تنفيذ العمليات بموجب لوائح غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ونقل الأموال لعام 2017. هذا هو الإطار القانوني الذي تعتمد عليه هيئة السلوك المالي عندما تلاحق الشركات التي تتجاوز عملية التسجيل. الأصول الرقمية في المملكة المتحدة غير منظمة إلى حد كبير باستثناء تدابير مكافحة غسيل الأموال المحددة، وتظل هذه التدابير سارية حتى أكتوبر 2027. لذا فإن نافذة التنفيذ بموجب النظام الحالي حقيقية، لكنها ليست دائمة.
البناء على أساس أبريل
لم تأتِ إجراءات سبتمبر من العدم. في أبريل الماضي، قامت هيئة السلوك المالي بعملية مماثلة وجمعت أدلة تغذي مباشرة في التحقيقات الجنائية الجارية. أكدت الهيئة أن تلك النتائج السابقة لا تزال نشطة. إنها ليست حملة واحدة — إنها تسلسل.
لدى هيئة السلوك المالي سوابق هنا. لقد قامت سابقًا بمقاضاة مشغلين لشبكات أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية غير القانونية وساعدت في تأمين اعتقالات مرتبطة بتداول العملات الرقمية غير القانوني. يبدو أن الهيئة ترى أن التداول من نظير إلى نظير هو الجبهة التالية، ربما لأنه أصعب في الاكتشاف من جهاز الصراف الآلي الفعلي وأسهل في التوسع دون جذب الانتباه. يمكن لشخص ما تشغيل عملية من نظير إلى نظير من هاتف. لا يوجد أجهزة، لا متجر — أو على الأقل، لا يجب أن يكون هناك. المواقع الثلاثة المستهدفة في لندن تشير إلى أن بعض المشغلين لا يزالون يعملون من مواقع ثابتة، مما يجعلهم أسهل في العثور عليهم.
وليس نهج هيئة السلوك المالي مجرد رد فعل. تشجع الهيئة بنشاط المستهلكين على التحقق مما إذا كانت أي شركة عملات رقمية يتعاملون معها تظهر في سجل الهيئة. أداة التحقق من الشركات هي المورد الرئيسي لذلك. إنها خطوة أساسية، لكن الهيئة تستمر في دفعها لأن الكثير من المستخدمين الأفراد ببساطة لا يفكرون في التحقق من التسجيل قبل تسليم الأموال.
يتجاوز المتداولون غير المسجلين الضوابط التي توجد خصيصًا لالتقاط حركة الأموال غير المشروعة. هذا ليس مجرد تفصيل تقني — إنه جوهر السبب الذي يجعل هيئة السلوك المالي تعتبر التداول من نظير إلى نظير غير المسجل خطرًا جديًا على الجريمة المالية بدلاً من كونه مجرد قضية ورقية تنظيمية. عندما لا تكون الشركة مسجلة، فهي لا تجري فحوصات اعرف عميلك، ولا تقدم تقارير عن الأنشطة المشبوهة، وليست خاضعة للتدقيق. هذا قناة نظيفة لأي شخص يريد نقل الأموال القذرة.
الصورة الأوسع لإنفاذ قوانين العملات الرقمية في المملكة المتحدة تتشكل منذ بضع سنوات. لقد كافح المنظمون عالميًا لمواكبة سرعة تحرك أسواق الأصول الرقمية ومدى سهولة عبورها للحدود. شراكة هيئة السلوك المالي مع مصلحة الضرائب والجمارك البريطانية وشرطة العاصمة جزء من جهد لتجميع الموارد وسد فجوة التنسيق. لا يمكن لأي وكالة القيام بذلك بشكل جيد بمفردها — تقدم مصلحة الضرائب والجمارك البريطانية المعلومات المالية، وتقدم شرطة العاصمة القوة التحقيقية، وتقدم هيئة السلوك المالي السلطة التنظيمية. معًا يمكنهم التحرك بشكل أسرع.
لا توجد تفاصيل حتى الآن حول ما إذا كانت المواقع الثلاثة المستهدفة ستواجه إجراءات جنائية إضافية بخلاف أوامر الكف عن العمل. من غير الواضح ما إذا تم إجراء أي اعتقالات خلال عملية سبتمبر. لم تحدد هيئة السلوك المالي.
ما هو واضح هو الاتجاه. لا تنتظر هيئة السلوك المالي أن ينمو تداول العملات الرقمية من نظير إلى نظير ليصبح مشكلة أكبر قبل أن تتحرك. إنها تتحرك الآن، مع شركاء، باستخدام الأدلة التي تم جمعها على مدى أشهر — وقد قالت بوضوح إن المزيد من الشركات ربما تكون بالفعل قيد المراجعة.
أداة التحقق من الشركات متاحة مباشرة على موقع هيئة السلوك المالي.
الأسئلة الشائعة
ماذا فعلت هيئة السلوك المالي في المواقع الثلاثة في لندن؟
عملت هيئة السلوك المالي بالتعاون مع مصلحة الضرائب والجمارك البريطانية وشرطة العاصمة على تسليم أوامر بالكف عن العمل لثلاثة مواقع في لندن يشتبه في إدارتها عمليات تداول عملات رقمية من نظير إلى نظير بشكل غير قانوني.
لماذا يعتبر تداول العملات الرقمية من نظير إلى نظير غير قانوني في المملكة المتحدة بدون تسجيل لدى هيئة السلوك المالي؟
يتطلب القانون البريطاني من الشركات التي تتعامل بالعملات الرقمية التسجيل لدى هيئة السلوك المالي بموجب لوائح غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ونقل الأموال لعام 2017. حاليًا، لا توجد أي شركات تداول عملات رقمية من نظير إلى نظير تحمل تسجيلًا صالحًا لدى الهيئة، مما يجعل أي عملية من هذا النوع في المملكة المتحدة غير مسجلة وبالتالي غير قانونية.
