درجة ثقة المجتمعموثّق
يتناول فيلم وثائقي جديد من Bitcoin.com واحدة من أحلك لحظات البنوك الحديثة – أزمة قبرص 2013 – ويقدم حجة غير مريحة إلى حد ما بأن هذه الفوضى ساعدت في إطلاق بيتكوين (BTC) إلى التيار الرئيسي.
يبدأ الفيلم، الذي يقدمه غراهام ستون، بمشهد يصعب تجاهله: يمكنك رؤية أموالك على الشاشة، هناك في حسابك، لكن لا يمكنك لمسها. البنوك مجمدة. أجهزة الصراف الآلي مزدحمة. الناس يصطفون لساعات فقط لسحب الحد اليومي الذي قررته الحكومة. هذه هي قبرص، 2013، وليس سيناريو افتراضي. لقد حدث ذلك بالفعل.
إغلاق البنوك وانطلاق بيتكوين
ضربت الفوضى بسرعة. امتدت الطوابير في أجهزة الصراف الآلي حول المباني. اندلعت الاحتجاجات في الشوارع. أوقفت السلطات التحويلات لوقف تدفق الودائع، وتتبع تحليل البنك المركزي الأوروبي التداعيات. في مرحلة ما، تم نقل مليارات اليوروهات فعلياً إلى الجزيرة فقط للحفاظ على أجهزة الصراف الآلي مزودة بالنقد. اقترحت الحكومة ضريبة على الودائع – أساساً خصماً قسرياً على المدخرات – ورفض البرلمان ذلك في تصويت درامي أعطى أصحاب الحسابات شعوراً مؤقتاً وغير مستقر بالراحة. لكنها لم تدم. في النهاية، أدى اتفاق مجموعة اليورو إلى خسائر كبيرة للمودعين غير المؤمن عليهم.
نجا بنك قبرص، ولكن فقط عن طريق تحويل جزء كبير من الودائع غير المؤمن عليها إلى أسهم. لم ينج بنك لايكي – تم حله، وتم تحويل الحسابات المؤمن عليها إلى بنك قبرص وترك الودائع غير المؤمن عليها في التصفية. استمرت حدود السحب والقيود الرأسمالية لفترة طويلة بعد إعادة فتح البنوك تقنياً. تحولت الأسابيع إلى شهور. استمرت القيود على حرية نقل أموالك الخاصة لفترة طويلة بعد الذعر الأولي.
ثم هناك بيتكوين.
من $47 إلى $265
بينما كان المودعون القبارصة يقتصدون في النقد ويراقبون مدخراتهم تتحول إلى أسهم بنكية لم يطلبوها أبداً، كان سعر بيتكوين يفعل شيئاً غير عادي. ارتفع من حوالي $47 إلى ما يقرب من $265. حدثت الطفرة في أبريل، تماماً عندما عادت البنوك القبرصية للعمل تحت قيود رأس المال. يصور الفيلم هذا التوقيت على أنه أكثر من مجرد صدفة – ومن الصعب الجدال ضد هذه النقطة تماماً، حتى لو كانت الديناميكيات السوقية الأوسع تلعب دوراً أيضاً. النشاط التجاري المتزايد، وارتفاع التغطية الإعلامية، والقلق العام بشأن ما قد تفعله البنوك بعد ذلك في دول أخرى في منطقة اليورو – كل ذلك ساهم في الحركة.
لا يبالغ الفيلم في دور بيتكوين. يعترف بأن الأسواق معقدة وأن السببية غير واضحة. لكن التباين البصري الذي يرسمه – أجهزة الصراف الآلي المجمدة على شاشة واحدة، ومخطط سعر بيتكوين يرتفع عمودياً على أخرى – يترك أثراً قوياً.
ما فعلته الأزمة حقاً هو وضع سؤال في أذهان الناس لم يُطرح بصوت عالٍ بما فيه الكفاية من قبل: من يتحكم بالفعل في أموالك؟ ليس من تظن أنه يتحكم فيها. من يتحكم فيها فعلاً، عندما تسوء الأمور؟
قبرص، دوروف، وما حدث بعد ذلك
لا يتوقف الفيلم الوثائقي عند الأزمة نفسها. استمرت علاقة قبرص مع بيتكوين في التطور بعد إعادة فتح البنوك. بدأت جامعة نيقوسيا في قبول بيتكوين كوسيلة لدفع الرسوم الدراسية وأطلقت برنامجاً للعملات الرقمية – خطوة كانت تبدو مهمة في ذلك الوقت، مشيرة إلى أن المؤسسات كانت على الأقل مستعدة لأخذ الأصل بجدية كوسيلة للتبادل.
ثم هناك بافل دوروف. يسحب الفيلم قصته كخيط موازٍ. في مواجهة ضغوط سياسية في روسيا، لجأ دوروف إلى بيتكوين كوسيلة للحفاظ على الاستقلال المالي. إنها جغرافيا مختلفة، وسياق سياسي مختلف، ولكن نفس الغريزة الأساسية: عندما تشعر المؤسسات بأنها غير موثوقة أو معادية، يبحث الناس عن شيء خارج النظام. بيتكوين، مهما كانت تقلباتها، تقع خارج النظام حسب التصميم. هذه هي النقطة. هذه هي الجاذبية.
يقضي الفيلم الوثائقي أيضاً وقتاً في التداعيات التنظيمية لأزمة قبرص خارج الجزيرة نفسها. أطلق الاتحاد الأوروبي توجيه استعادة وحل البنوك، وهو إطار تم بناؤه لضمان عدم تحميل دافعي الضرائب الفاتورة تلقائياً عندما تفشل البنوك. يعرض الفيلم ذلك مقابل النهج الأمريكي بموجب قانون دود-فرانك، ملاحظاً الطرق المختلفة التي حاولت بها الحكومات الإجابة على نفس السؤال: من يدفع عندما ينهار بنك كبير؟ المودعون؟ دافعو الضرائب؟ المساهمون؟ الإجابة تتغير باستمرار اعتماداً على من في الغرفة عندما يتم التوصل إلى الصفقة.
ربما تكون هذه هي الملاحظة الأكثر حدة في الفيلم الوثائقي – ليس أن بيتكوين هو ملاذ آمن مضمون، ولكن أن القواعد حول التمويل التقليدي أكثر مرونة وهشاشة مما يريد معظم الناس تصديقه. القيود الرأسمالية ليست من المفترض أن تحدث في دول منطقة اليورو. الضرائب على الودائع ليست من المفترض أن تكون على الطاولة. ومع ذلك.
يحصل نموذج الحفظ الذاتي لبيتكوين على الحجة الختامية. الحجة المركزية للفيلم بسيطة: إذا كنت تحتفظ بمفاتيحك الخاصة، فلا حكومة، ولا بنك مركزي، ولا اتفاقية مجموعة اليورو في الساعة الثانية صباحاً يمكنها تجميد حسابك أو تحويل مدخراتك إلى أسهم لم ترغب فيها. ما إذا كانت هذه الحجة تصمد تماماً في جميع السيناريوهات هو نقاش منفصل – والفيلم الوثائقي لا يتعامل حقاً مع مخاطر تقلبات بيتكوين بعمق. ولكن كتوثيق لما حدث في قبرص ولماذا هز ثقة الناس في البنوك التقليدية، يقدم الفيلم حجته بوضوح كافٍ.
كان برنامج الرسوم الدراسية ببيتكوين في جامعة نيقوسيا لا يزال يعمل بشكل جيد بعد أن تلاشت الأزمة من العناوين الرئيسية.
الأسئلة الشائعة
ماذا حدث للمودعين خلال أزمة البنوك في قبرص؟
جمدت البنوك الحسابات وخصصت سحوبات النقد. اقترحت الحكومة ضريبة على الودائع، والتي رفضها البرلمان، لكن المودعين غير المؤمن عليهم تحملوا في النهاية خسائر كبيرة بموجب اتفاقية مجموعة اليورو. تم حل بنك لايكي، وحول بنك قبرص جزءاً كبيراً من الودائع غير المؤمن عليها إلى أسهم.
كم ارتفع سعر بيتكوين خلال أزمة قبرص؟
ارتفع سعر بيتكوين من حوالي $47 إلى ما يقرب من $265 خلال فترة الأزمة، حيث بلغ الذروة في أبريل عندما أعيد فتح البنوك القبرصية تحت قيود رأس المال.
