درجة ثقة المجتمعموثّق
خرجت هيئة الرقابة المالية الأسترالية بقوة هذا الأسبوع. أصدرت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية تحذيرًا عامًا ضد Yepbit، وهي منصة أخبرت المستثمرين أن أموالهم المجمدة كانت عالقة بسبب إجراء تنظيمي. تقول الهيئة إن هذا غير صحيح تمامًا.
كانت الهيئة صريحة: لم تتخذ أي إجراء يمنع Yepbit من إعادة الأموال إلى مستخدميها. ادعاءات Yepbit حول التدقيق والمتطلبات التنظيمية كانت مختلقة، وفقًا للهيئة — خطوة متعمدة لجعل المستثمرين يعتقدون أن الحكومة هي التي تمنع سحب أموالهم، بينما كانت المنصة نفسها هي المشكلة. إنها نوع محدد من الأكاذيب التي أصبحت أكثر شيوعًا في دوائر الاحتيال في العملات الرقمية، حيث يقوم المحتالون بتزيين السرقة بلغة بيروقراطية لشراء الوقت وتحويل اللوم.
بدون ترخيص، بدون تسجيل، أربعة نطاقات تم الإبلاغ عنها
روجت Yepbit لنفسها كمنصة تداول عالمية للأصول الرقمية والعقود الآجلة. لكنها ليست مرخصة لتقديم الخدمات المالية في أستراليا. لا تمتلك ترخيص الخدمات المالية الأسترالية. وليست مدرجة في سجل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية التابع لـ AUSTRAC — السجل الذي من المفترض أن تظهر عليه الشركات الشرعية للعملات الرقمية العاملة في أستراليا.
تحركت الهيئة لإزالة عدة مواقع مرتبطة بـ Yepbit وأضافت أربعة نطاقات إلى قائمة التحذير للمستثمرين: yepbit6.com، ybtaa.com، yepbit.xyz، وyepbit.net. تلك القائمة هي بمثابة السبورة العامة للهيئة للمشغلين المشبوهين — وضع نطاق هناك هو تحذير مباشر لأي شخص قد يتعثر في الموقع.
من يسيطر فعليًا على Yepbit؟ غير واضح. لم تذكر الهيئة ذلك، ربما لأنها لا تعرف أيضًا. هذا الغموض هو معيار تقريبًا لهذه الأنواع من العمليات.
الفلبين تحركت بالفعل ضد Yepbit في وقت سابق
ليست الهيئة الأسترالية هي الجهة التنظيمية الأولى التي تحذر من Yepbit. كانت لجنة الأوراق المالية والبورصات الفلبينية قد سبقتها، حيث أصدرت أمرًا بوقف النشاط ضد Yepbit ومجموعة Fidelity Capital Investment في فبراير. كانت الكيانان يديران مشروعًا يسمى “FCIG-Yepbit Investment Trading Project” — غير مسجل، يعد بعوائد، ومهيكل بطريقة قالت لجنة الأوراق المالية الفلبينية إنها تحتوي على عناصر من عملية بونزي. وأمرتهم بالتوقف عن الاستقطاب فورًا.
لذا بحلول الوقت الذي أعلنت فيه الهيئة الأسترالية، كانت Yepbit قد تم استدعاؤها بالفعل في ولاية قضائية أخرى. هذا ليس صدفة — الاحتيالات العابرة للحدود مثل هذه تميل إلى التحرك بين الأسواق، مستهدفة المستثمرين في دول متعددة قبل أن تتمكن الجهات التنظيمية من تنسيق استجابة.
6,900 موقع تم إغلاقه في عام واحد
تحذير الهيئة من Yepbit يتماشى مع شيء أكبر بكثير. في السنة التي انتهت في يونيو 2025، أزالت الهيئة حوالي 6,900 موقع احتيالي. حوالي 2,400 من تلك المواقع كانت مرتبطة تحديدًا بعمليات احتيال في العملات الرقمية. هذا عدد كبير من المواقع. ومن المحتمل أنه ليس السقف — فقد نمت عمليات الاحتيال في العملات الرقمية بسرعة كافية بحيث تعمل فرق الإنفاذ بشكل أساسي لمواكبة ذلك.
لم تذكر الهيئة عدد الشكاوى التي تلقتها عن Yepbit تحديدًا. كما لم تضع رقمًا بالدولار على إجمالي خسائر المستثمرين من المنصة. لا توجد تفاصيل حول ذلك. تم إبلاغ المستثمرين المتضررين بالاتصال ببنوكهم والإبلاغ عن الاحتيال المشتبه به — وهو الإجراء الصحيح، لكنه ليس مريحًا لأي شخص لا يستطيع استرداد أمواله.
الصورة التنظيمية الأوسع في أستراليا تزداد تشددًا. كان على مقدمي الخدمات المالية الدخول في عملية ترخيص الخدمات المالية الأسترالية، ومن المقرر أن يبدأ نظام منصة منفصل في أبريل 2027. الاتجاه واضح: سيكون من الصعب على مشغلي الأصول الرقمية غير المرخصين العمل في أستراليا في المستقبل.
لكن الصعوبة ليست مستحيلة. يبدو أن Yepbit عملت بدون ترخيص، وبدون الظهور في أي سجل، ومع ذلك تمكنت من جذب المستثمرين. هذه الفجوة — بين ما تتطلبه القواعد وما يفعله المحتالون فعليًا — هي المكان الذي يحدث فيه الضرر.
من المهم أن نكون صريحين بشأن ما كانت تفعله Yepbit. إخبار المستثمرين بأن جهة تنظيمية جمدت أموالهم ليس مجرد كذبة؛ إنه تكتيك محدد مصمم لتحييد الغريزة للشكوى. إذا اعتقد المستثمرون أن الهيئة هي السبب في عدم تمكنهم من السحب، فإنهم سيكونون أقل احتمالًا لتقديم تقرير للهيئة. قد ينتظرون حتى، معتقدين أن “التدقيق” سينتهي قريبًا. بحلول الوقت الذي يدركون فيه أن القصة لا تصمد، تكون المنصة قد حصلت على مزيد من الوقت للعمل.
تحذير الهيئة العلني يكسر هذه الحلقة. تسمية Yepbit مباشرة ووضع نطاقاتها على قائمة التحذير يجعل من الصعب على المستثمرين الجدد الدخول بشكل أعمى.
ما يحدث للضحايا الحاليين هو أكثر غموضًا. ملكية المنصة غير معروفة. مسار الأموال ليس عامًا. ونصيحة الهيئة — تحدث إلى بنكك — هي إرشادات قياسية لن تستعيد الأموال في معظم الحالات التي تكون فيها العملات الرقمية قد تحركت بالفعل.
تبقى النطاقات الأربعة المبلغ عنها لـ Yepbit على قائمة التحذير للمستثمرين الخاصة بالهيئة.
الأسئلة الشائعة
ما الذي قالته الهيئة تحديدًا أن Yepbit كذبت بشأنه؟
قالت الهيئة أن Yepbit زعمت زورًا للمستثمرين أن الإجراءات التنظيمية — بما في ذلك التدقيق ومتطلبات الامتثال — كانت مسؤولة عن تجميد أموالهم، بينما في الواقع لم تتخذ الهيئة أي إجراء من هذا القبيل ضد المنصة.
ما هي نطاقات Yepbit التي أضافتها الهيئة إلى قائمة التحذير للمستثمرين؟
أبلغت الهيئة عن أربعة نطاقات: yepbit6.com، ybtaa.com، yepbit.xyz، وyepbit.net.
