درجة ثقة المجتمعموثّق
37 مليار جنيه إسترليني. هذا هو المبلغ الذي جمدته الشركات المالية البريطانية في الأصول خلال العام الماضي — وتريد هيئة السلوك المالي أن يعرف الناس أنه لا يزال غير كافٍ.
أصدرت هيئة السلوك المالي نتائجها في 28 مايو، مختتمةً دورة مراجعة بدأت في فبراير 2022. منذ ذلك الحين، قامت الهيئة بمراجعة أكثر من 150 شركة مالية، حيث قامت بفحص أنظمة العقوبات والضوابط الخاصة بها. بعض ما وجدته كان مشجعًا. الكثير منه لم يكن كذلك. فجوات في العناية الواجبة، إدارة تنبيهات ضعيفة، تعامل مهمل مع الأصول المجمدة — هذه الأمور تستمر في الظهور. لم تذكر الهيئة شركات محددة، لكن الرسالة كانت واضحة: الصناعة لديها عمل لتقوم به، والهيئة تراقب عن كثب.
صورة الامتثال غامضة.
أين تستمر الشركات في التقصير
أشارت المراجعة إلى عدد من النقاط الضعيفة المتكررة. فحص المعاملات. فحص الأسماء. كيفية إدارة الشركات للأصول بمجرد تجميدها. والامتثال لتراخيص العقوبات التجارية — والذي، كما اتضح، هو أمر مختلف تمامًا مقارنة بالعقوبات المالية. تغطي العقوبات التجارية السلع والتقنيات والخدمات، ويبدو أن الشركات تطبق مجموعة أوسع من الضوابط هناك مقارنة بالجانب المالي. سواء كان ذلك إشارة جيدة أو مجرد إشارة إلى أن العقوبات التجارية أصعب في التهرب منها، غير واضح.
ما هو واضح: اكتشاف انتهاكات العقوبات التجارية الفعلية في الوقت الحقيقي لا يزال صعبًا حقًا لمعظم الشركات. لم تقم الهيئة بتجميل ذلك. الأمر ليس مجرد مسألة وضع علامات في مربعات الامتثال — الشركات تكافح لاكتشاف الانتهاكات المحددة قبل حدوثها أو قبل تصاعدها. هذه مشكلة.
ونطاق ما تقوم الشركات بالإبلاغ عنه يستمر في التوسع. التقارير كانت تتعلق بشكل رئيسي بالعقوبات الروسية — لا مفاجأة، نظرًا لحجم الإجراءات التي تم تقديمها بعد فبراير 2022. لكن الهيئة قالت إنها ترى زيادة في الإشارات إلى ليبيا وإيران وكوريا الشمالية في التقارير التي تتلقاها. هذا نطاق جغرافي أوسع مما خططت له بعض الشركات عندما قامت ببناء أنظمة الامتثال الخاصة بها قبل بضع سنوات.
مذكرة تفاهم جديدة مع OTSI توسع نطاق الرقابة
في محاولة لسد بعض هذه الفجوات، وقعت هيئة السلوك المالي مذكرة تفاهم مع مكتب تنفيذ العقوبات التجارية — المعروف اختصارًا بـ OTSI. يركز الاتفاق على التعاون وتبادل المعلومات بين الهيئتين. إنه بشكل أساسي امتداد لما تمتلكه الهيئة بالفعل مع مكتب تنفيذ العقوبات المالية، أو OFSI. الآن، أصبح لدى كل من تنفيذ العقوبات التجارية والمالية قناة رسمية للحديث بين الهيئات وتبادل ما يعرفونه.
لم تحدد الهيئة بالضبط كيف يبدو تبادل المعلومات في الممارسة العملية. لا تفاصيل حول التكرار أو الشكل أو ما يحفز العمل المشترك. لكن النية تبدو في اكتشاف الأمور التي تسقط من خلال الشقوق عندما تعمل الوكالات في عزلة — وهو ما يحدث تاريخيًا.
من الجدير بالذكر أن OTSI نفسه جديد نسبيًا. تم إنشاؤه للتعامل تحديدًا مع تنفيذ العقوبات التجارية، وهذه المذكرة ربما تساعده في بناء العضلات التشغيلية بشكل أسرع من خلال الاستفادة مما تعلمته الهيئة بالفعل من مراجعتها لـ 150 شركة.
ما تشاركه هيئة السلوك المالي مع الصناعة
أحد الأشياء التي قامت بها الهيئة باستمرار خلال هذه العملية: مشاركة النتائج. كل من الممارسات الجيدة والسيئة. الفكرة هي أنه إذا اكتشفت شركة في قطاع معين طريقة جيدة للتعامل مع إدارة الأصول المجمدة، فيجب على الشركات الأخرى أن تسمع عنها. الأمر نفسه ينطبق على الأخطاء الشائعة — إذا استمر نفس الخطأ في الظهور عبر عدة شركات، فإن نشر ذلك ربما يوفر للجميع الوقت.
كانت الهيئة متعمدة جدًا في هذا الأمر. نشر ما تتعلمه هو جزء من الاستراتيجية، وليس مجرد أثر جانبي. ونظرًا لتعقيد الامتثال للعقوبات — خاصة مع روسيا وإيران وليبيا وكوريا الشمالية كلها في المزيج — تحتاج الشركات حقًا إلى هذا النوع من التوجيه. بناء إطار امتثال يغطي جميع تلك الأنظمة، عبر السلع والخدمات والتقنيات والمعاملات المالية، ليس بالأمر السهل.
العناية الواجبة وإدارة التنبيهات يستمران في الظهور كمجالين يحتاجان إلى أكبر قدر من العمل من قبل الشركات. هذه ليست قضايا تقنية بسيطة — إنها في الأساس الخط الأمامي لأي برنامج عقوبات. إذا لم تكن تنبيهاتك تعمل بشكل صحيح، أو كانت العناية الواجبة على الأطراف المقابلة ضعيفة، فإن 37 مليار جنيه إسترليني في الأصول المجمدة تبدأ في الظهور أقل إثارة للإعجاب وأكثر كأرضية يجب أن تكون أعلى.
قالت الهيئة إنها ستستمر في مشاركة النتائج وستواصل دفع الشركات لتعزيز ضوابطها. التعاون الإضافي بين الهيئة وOTSI هو الخطوة التالية، مع توقع أن يقود تبادل المعلومات الطريقة التي يتعامل بها كلا الهيئتين مع قضايا الامتثال المستمرة.
37 مليار جنيه إسترليني مجمدة. أكثر من 150 شركة تم مراجعتها. وما زالت الفجوات موجودة.
الأسئلة الشائعة
كم الأصول التي جمدتها الشركات المالية البريطانية تحت العقوبات؟
جمدت الشركات المالية البريطانية 37 مليار جنيه إسترليني في الأصول خلال العام الماضي، وفقًا لتقرير هيئة السلوك المالي في 28 مايو.
كم عدد الشركات التي قامت هيئة السلوك المالي بمراجعتها كجزء من تقييم العقوبات؟
قامت هيئة السلوك المالي بتقييم أكثر من 150 شركة مالية منذ فبراير 2022، حيث فحصت أنظمة العقوبات والضوابط الخاصة بها.
ما هو الاتفاق الجديد بين هيئة السلوك المالي وOTSI؟
وقعت هيئة السلوك المالي مذكرة تفاهم مع مكتب تنفيذ العقوبات التجارية تركز على التعاون وتبادل المعلومات لتعزيز الامتثال للعقوبات التجارية.
